2016年10月の資産運用状況をまとめてみました!

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10月に入って日経平均株価が17000円を回復し、ドル円も9月末の101円から104円まで約3%近く上昇しましたね。

このまま年末まで何事もなく無事上がり続けるのか、11月に控えているアメリカ大統領選でサプライズが起こって円高株安になるのか。今後も要注意ですね。

10月28日のデータで10月の運用状況をみていきたいと思います。

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対前月度資産運用状況

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9月
元本:5908239
評価額:5402948
含み損益(%):-8.55%

10月
元本:6,280,243
評価額:5,844,812
含み損益(%):-6.93%

対前月度の資産運用状況です。9月の-8.55%の運用損に比べると1.62%上昇の-6.93%。少し良くなりました。それでも損失が-7%近く出ているのは事実ですね・・。

今月だけ上昇率が高いのは米国株を買い増しした為。早く赤い線が緑の線を越さないかなぁ~。

日本株

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評価額:981,050
含み損益:+57,850
含み損益(%):+6.27%

9月の+0.82%から5.44%大幅アップの6.26%!今年初めてのプラスじゃないかな?2016年頭はダブルスコープを保有していてかなり痛い目にあってから早めのロスカットをして更に負け続けだったので、ロスカットを止め長期保有に切替え、一時マイナスにもなりましたが、購入時に配当金狙いでの保有と決め込んでいたのでロスカットせずに保有していたらプラスに転じました。

一応チャートを見ても短期的には右肩下がりではないのでこの3銘柄に関してはもうしばらく保有し続けてたいと思います。

アメリカ株

201610_img05

評価額:2,624,174
含み損益:-465,285
含み損益(%):-12.53%

9月の含み損-15.75%から比べると-12.53と3.22%改善しました!10月は配当金がない悲しい月なので思い切ってIBMとWFCを買い増し。アメリカ株は配当金狙いの超長期保有なのでこのまま保有、購入資金を貯めながら買い増しし続けて行きたいと思います。

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投資信託

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評価額:1,163,559
含み損益:-51,484
含み損益(%):-4.24%

日経平均も上がっているので投資信託も9月の含み損-5.34%と比べると1.1%改善。

セゾン投信

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評価額:813,780
含み損益:-56,220
含み損益(%):-6.46%

9月の含み損-8.04%に比べると1.58%上昇したので改善していますが、自分で組んだポートフォリオより運用成績がイマイチなのでちょっと残念。信託報酬高いのにな~。

確定拠出年金

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評価額:86,623
含み損益:-5,377
含み損益(%):-5.84%

節税対策と自分の老後年金の為に始めた確定拠出年金。9月の含み損-7.73%に比べて10月は1.89%アップの-5.84%。まだまだマイナスですがこれは口座開設の初期手数料や月々の保管手数料がかかっているので最初はどうしてもマイナスになってしまいます。

でも確定申告で得られる節税効果はこの5000円ほどの含み損益の何倍もプラスなので最終的には全然プラス。

どのくらいプラスかというと、現在で92000円拠出しているので所得税と住民税合わせて20%が還付されるので18400円の節税。運用益で出たマイナス分を引いても13023円の利益。

確定拠出年金を始めるなら月々の手数料が安いSBI証券がおすすめです。

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純金積み立て

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評価額:175626.3565   37.46296g x 4,688
含み損益:-4,374
含み損益(%):-2.43%

株や投資信託に比べて比較的安全資産として見られている金。ですが、ここ最近金の価格も下がり気味。先月の-含み損-2.82%に比べると今月は0.39%上昇の-2.43%。1g辺りがまた4800円を超えてくるとプラスになると思うのでこちらも気長に。

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