2017年10月の資産運用状況をまとめてみました!

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投資にはSell in May, and go away; don’t come back until St Leger day.という言葉があります。「5月に売ってセント・レジャー・デー(9月の第二土曜日)まで戻ってくるな」という意味です。

確か6月から9月ごろまでアメリカはサマーホリデー。売買が少なくなり株価が下がりやすい傾向にあるからこういわれてるみたいです。

日本株の過去2年のチャートですけど確かに初夏に株価が下がり秋ごろから上昇していますね。でもほんとかな~。

対前月度資産運用状況

2017_10_shi12

9月
含み益:+474532
含み損益(%): + 4.28%

10月
含み益:+989,790
含み損益(%):+8.29 %

今月から評価額じゃなく含み益でどれだけ利益が出て行ってるのかを見てみたいと思います。

9月に比べて含み益が98万円と約2倍になってました~!!!利益100万まであと少し。来月末でちょうど投資を始めて丸3年経つので頑張って来月末までには利益100万を越して欲しいですね。

前回びびりすぎて持ち株(日本株)を全部売ってしまった4月みたいにならないようにこのまま評価額を上げて行きたい所です!

それにしても去年の10月まではずーーーっと資産マイナスだったんですよねー。。

投資3年で100万、1年33万の利益と考えると少ないって思われるかもしれないですけど、銀行の定期と比べると何倍もいいから良しです!

でも正確にはここから20.315%の税金が引かれるから利益100万でも純利益でいうと80万ほど・・・。と税金のことを考えると凹むので今は考えないようにしたいと思います(笑)

日本株

2017_10_shi10

評価額:2,107,100
含み損益:+118,800
含み損益(%):+5.97%

9月の+2.02%からさらに3%アップの+5.97%!!日本株がんばってる~~!

こうやって見ると悔やまれるのがARM。一時は+8万円もの利益が出てたのになんで利益確定しなかったんだろう・・・と。元々この銘柄は株価上昇のキャピタルゲイン目的だったのに。

+20%が出た時に手仕舞いするはずだったのに「もうちょっと持ってたらまだ上がる!!」と欲がでました。人間の欲は恐ろしい・・・。その後ずるずると下がり売るに売れず塩漬け状態に。

それにしても売り時が難しい。+15~+20%利益が出たら売るって決めてるのに。もうすぐ株を始めて3年なのに未だに手仕舞いがヘタで困る~。

アメリカ株

2017_10_shi01
評価額:3616262
元本:3,450,000
含み損益(%):4.81%

9月の-0.26%から比べると4.8%もプラス上昇してました!!為替の動きは+0.62%だけなので円安の恩恵ではなく株高の恩恵。アメリカ株ありがとう~!

7月に続き10月は残念ながら配当金が出ない悲しい月。でもあとIBMの配当が年内にもう一回あるからそれに期待しよう!

投資信託

2017_10_shi02
評価額:2,016,560
含み損益:+201,486
含み損益(%):+11.10%

もうすぐ積立を始めて3年が経つほったらかしの投資信託。9月の9%より2%も上昇して
+11%の含み益になりました~!

これがコツコツと積立を続けている効果ですね。思えば2016年はマイナス続きで苦しかったけど自動的にコツコツと買い続けてたおかげでプラスになりました。

投資信託NISA

2017_10_shi03
評価額:1,366,627
含み損益:+156,608
含み損益(%):+12.94%

ひふみ投信専用のNISA口座。ひふみ絶好調だったので10月は20万円分追加でスポット購入しました。これで2017年度のNISA枠は120万円満額で使い切りました。

9月の9.91%から途中で買い増ししたにも関わらず+3%も上昇って相変わらずひふみはすごいな~。2017年度のNISA物は5年後までほったらかしにしようと思います。5年後今の+12%がどこまで伸びるのか楽しみです。でもその間にリーマンショック2みたいなのが来たらやっぱり売ると思います。

来年度もNISA枠満額で投資したいと思います。

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バンガード S&P 500 ETF

2017_10_shi04
評価額:115,375
含み損益:+4,655
含み損益(%):+4.2%

初めての米国ETF投資。こちらはまだ投資額10万ほどと小額ですが、それでも9月の-1.24%と比べると+4.2%と相変わらずアメリカ株好調ですね!

ひふみ投信

2017_10_shi05
評価額:1,381,433
含み損益:+81,433
含み損益(%):6.26%

大好きすぎてひふみから直で買い付けてるひふみ投信。ひふみが出してる商品はひふみ投信、SBI証券のNISAで運用中のひふみプラス、確定拠出年金のひふみ年金と3つあるんですけど全部保有しています。どれも中身は同じなんですけどね(笑)

こちらも好調だったので10月に50万円ほど追加でスポット購入しました。ひふみ直販物は長期で保有していたらコストが下がるのでここも20年くらいはほったらかしの予定です。

10月買い増ししたのに9月の2.26%から4%も上昇していました!

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セゾン投信

2017_10_shi06
評価額:1,368,113
含み損益:+158,113
含み損益(%):+ 13.07%

ひふみ同様ほったらかしのセゾン投信。こちらも9月の+ 10.93%から比べると+ 13.07%と良い感じに上昇しています。

上昇率はひふみほどのインパクトはないもののコストがひふみより安いものもあり、株と債券が半々のセゾンバンガードと、株100%の資産形成の達人と2つあるのがいい所。

基本こちらもあと20年ほどはほったらかしの予定。

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ポイント投資 楽天証券

2017_10_shi08
評価額:10,467
含み損益:+427
含み損益(%):4.25 %

ポイントで投資が気軽に出来るようになった楽天証券。こちらは9月の+ 1.02%からプラス3%もアップ!!金額が1万円(ポイント)なので含み益の金額自体も少ないのですが、利益率はいいですね。

お金を使って投資をするのが怖いって人でもポイントなら気軽に試してみれると思うのでお試し的にも初心者の方におすすめです。

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確定拠出年金 iDeCo(イデコ)

2017_10_shi07
評価額:405,181
含み損益:37,181
含み損益(%):+10.1%

自分の老後年金の足しにと始めた確定拠出年金iDeCo(イデコ)。9月の+7.66%からこちらも上昇して+10.1%となりました!新興国の株式が好調ですね~!

イデコは運用を始めたのが2016年の7月なので運用暦は1年と4ヶ月。年利にすると結構いい利回りですね。

しかも!!イデコは掛金全額所得控除になるので確定申告をすると所得税が10%の場合、23000円×12ヶ月×(所得税10%+住民税10%)=55200円が毎年節税出来るのでその分貯金にまわせます。

老後の資金の準備をしながら節税(貯金)も出来るからダブルでお得です♪

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純金積み立て

2017_10_shi09
評価額:314556
含み損益:14556
含み損益(%): +4.85%

9月の+5.10%より金の価格が少し下がったので減少しました。今市場は金より株へとリスクオンしているからでしょうね。

ビットコイン

2017_10_shi11
評価額:121,625
元金:80,000
含み損益(%):+52.03%

禁断の仮想通貨のビットコイン、10月は相場が大きく動きました。9月の+7.62%からなんと!!+52.03%もの上昇です。

これっておかしくない!?ビットコイン初めて買ったの8月のお盆頃だよ?その間買い増しはしてるけど2ヶ月半で資金が約1.5倍になるって・・・。こんなに上がるってしってたらお盆の時にもっと投資しておけばよかったかもー。

これから相場はどっちに動くのかな?11月にまた分裂するって言ってるし。また波乱の幕開けなのか、更なる上昇の準備なのか。相変わらず私はタラレバなのか。乞うご期待ですね。

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クラウドクレジット

2017_09_shi14
評価額:98,644
元金:90,000
含み損益(%):+9.60%

こちらは先月から変わりなくそのまま。追加投資したものがまだ運用始まってないから全額の運用が開始されるのが楽しみですね~!

利回りいいから貯金の代わりにもう少しここに追加しようかな。でも貸し倒れのリスクだけには気をつけないとね。

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記事の内容は公開時のもので変更されている場合があります。実際にお出かけ前やサービス利用前には公式サイトで確認お願いします!株式投資や投資信託、金への投資は購入時の価格を下回るリスクがあるので資金管理、リスク管理が大切です。
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