2017年9月の資産運用状況をまとめてみました!

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8月下旬から9月初旬頃、地政学リスクで株価もウロウロしてたけど、8月と比べるとかなり回復してきた日経平均とNYダウ!

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それにしても日経平均8月落ちすぎでしょ…

でもこの1ヶ月の回復振りはうれしかったでうすね!日経平均の50日移動平均線も上向きになってきてるしこのまま上昇トレンドにはいってほしいですね。日経と比べるとNYダウの移動平均線は本当にキレイだなぁ。短期、中期、長期と3本線がどれも上昇トレンド。

対前月度資産運用状況

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8月
元本:9,630,170
評価額:9,619,550
含み損益(%): -0.11%

9月
元本:11,089,474
評価額:11,564,006
含み損益(%): + 4.28%

9月はセゾン投信とひふみ投信をまとまった金額で買い増ししたので元本も上がりましたが、やっぱり日経平均もNYダウも上がってくれたおかげで8月のマイナスからなんとかプラス4%に復活!!!!

こうなってくると投資って面白いですね!(誰だってプラスだとうれしいから当たり前ですね…笑)

日経平均やNYダウの上下につられて私の気分も上下する…。あんまり動揺しないようにしないと。最近の相場は浮き沈み激しいだけに、つられて自分も浮き沈みしてたらダメですよね。

こうやって後からグラフを見てみると4月本当に自分かなりびびってたんだなぁって思います。あのまま保有しておけば今頃は…。タラレバ。

そして個別銘柄が足引っ張ってます(汗)これは私のせいですね。

日本株

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評価額:2,028,500
含み損益:+40,200
含み損益(%):+2.02%

9月は住友商事を新規で購入しました。4月に売り飛ばしてからずーーーっと気になってたので5ヶ月ぶりに購入。相変わらず私って本当に遅いですよね。。

しかも今回買ったタイミングがまた最悪で配当金権利日に買ったから翌日から落ちる落ちる(笑)ずっと狙ってたならせめてもう1週間早く買っとけばよかったです。。

でも全体的には8月の-4.23%から比べるとプラスに!

アメリカ株

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評価額:3,440,979
元本:3,450,000
含み損益(%):-0.26%

NYダウが回復したのと円安に動いたのと配当金が9月結構はいってくれたおかげで8月末の-5.95%から無事に生還しました。

まだちょっとマイナスだから完全復活ではないけどマイナス40万とかと比べると心もなんとか穏やかに。

2017年9月米国株SBUX、WFC、WMT、IBM、GMから配当金が入りました!
上がったり下がったりが激しい9月の日本の株式相場。それに比べるとNYダウはゆるやかながらも上昇ぎみ? こうやっ...

投資信託

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評価額:1,923,980
含み損益:+ 158,939
含み損益(%):+ 9.00%

SBI証券で運用している自分ポートフォリオの積立投資信託。基本ほったらかし。8月の+5.60%からさらに3.4%も上昇してました!!

投資信託NISA

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評価額:1,110,150
含み損益:+100,134
含み損益(%):9.91%

こちらもSBI証券で運用中のスポット購入のNISAで運用している投信。ほぼひふみプラス専用口座ですね。

8月の7.21%から2.7%上昇でもうすぐ10%に!!ひふみプラスを初めて買ったのが2017年の2月ごろなので1年たらずで年利9.91%。というか投資資金が最初から1000万くらいあったら今年もう100万近く稼げてるってことですよね。

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バンガード S&P 500 ETF

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評価額:103,610
含み損益:-1,306
含み損益(%):-1.24%

ずーーーーっとETFが欲しくて欲しくてやっと買ったアメリカのETFのVOO。外貨建てなのでインフレ対応も出来るし配当金も出るし。こちらもアメリカ株同様長期保有で様子を見ながら買い増しして行こうと思います。

ひふみ投信

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評価額:797,650
含み損益:+17,650
含み損益(%):2.26%

今一番熱い投資信託「ひふみ投信」。9月70万スポット購入で買い増ししました。

なので8月の3.51%からは少しプラスが減ったけど、私は藤野社長の経営理念に惚れてるので今後もどんどん買い増ししていく予定です。

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セゾン投信

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評価額:1,320,033
含み損益:+130,033
含み損益(%):+ 10.93%

保有中の投信で初めて+ 10.93%の成績が出ました!これもほったらかしのセゾン投信。絶好調ですね!!

セゾン投信も調子がよかったので9月に10万円ほどスポット購入しました。

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ポイント投資 楽天証券

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評価額:6,263
含み損益:+63
含み損益(%):+ 1.02%

8月末に新しく始まった楽天証券のポイント投資。気づいたのが9月で早速ポイントでひふみプラスとニッセイ外国株式インデックスファンドをほぼ1:1の割合で購入。

日本株:先進国株=1:1の割合ですね。この割合で今後も楽天ポイントが貯まったら買い増ししていく予定です。

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確定拠出年金

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評価額:371,413
含み損益:26,413
含み損益(%):+7.66%

老後の年金の為にと始めた個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)。全額控除や運用中の運用益が非課税になるというメリットがありながらも8月の+4.02%から+3.64%も上昇しました!

イデコは掛金全額所得控除になるので確定申告をすると所得税が10%の場合、23000円×12ヶ月×(所得税10%+住民税10%)=55200円が毎年節税できます。

だから1年、いや一ヶ月でも早く加入したほうがお得な制度なんです!本当、これまだ入ってない人いたら是非おすすめですよ!

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私のポートフォリトはこんな感じです。ほぼ株式で運用しています。

SBI証券 確定拠出年金積立プランiDeCoの資料請求はこちら

純金積み立て

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評価額:304798.2896
含み損益:14,798
含み損益(%): +5.10%

有事の金と始めた純金積立。最近田中貴金属のCMよくみますね。純金積立もする人増えてきてるのかな?

地政学リスクがあるので1gあたりの金の価格がずいぶんあがりました。おかげさまでこちらも8月の+4.40%からちょっと上昇。

ビットコイン

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評価額:75,351
元金:70,000
含み損益(%):+7.64%

禁断の仮想通貨。この9月も仮想通貨色々ありすぎました。ホント、-30%下がったと思ったら+20%上げたりと相変わらずのジェットコースターぶりです。

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8月の+ 8.59%から少し下がりましたがそれでもまだ保有して1ヶ月半ほどで+7.62%はなかなか優秀。

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クラウドクレジット

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評価額:98,644
元金:90,000
含み損益(%):+9.60%

8月に引き続き、9月もまた返済期限が近い商品の返済予定額が出てました!

5月ごろから始めたクラウドクレジット。簡単に言うとお金貸しですね。元本割れはないけど貸し倒れのリスクがあるお金貸し。クラウドクレジットは住友商事が資本参加しているからまだ安心な方。

高金利な商品が結構あるのでこの後もまだまだ追加で投資中です!

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まとめ

積立投資信託やソーシャルレンディングのクラウドクレジットがいい感じで成績を伸ばしてますね。

それに引き換え個別銘柄が足ひっぱって。これは完全に私のせいです。でも個別銘柄への投資もやめられないんですよね!株主優待や配当金もおいしいし。

投資はリスクもあるけどマイナス金利の今は銀行に預けててもほとんんど増えません。

怖いイメージがあるかもしれないけど、なぜ怖いのか。その恐怖心を一つずつほぐすのはやっぱり勉強しかないですね。

投資関係の本読み漁って勉強したら小額から実践してみるのがおすすめです!あと投資するには大金がいるって思ってませんか?じつは積立投資だと月々100円から始めることができるファンドもあるんですよ!

初心者の方なら月500円の積立投資から始めてみるとか、楽天証券のポイント投資から始めてみるのもいいかもです!


記事の内容は公開時のもので変更されている場合があります。実際にお出かけ前やサービス利用前には公式サイトで確認お願いします!株式投資や投資信託、金への投資は購入時の価格を下回るリスクがあるので資金管理、リスク管理が大切です。
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