2016年11月の資産運用状況をまとめてみました!

もしこの記事が気に入っていただけましたら、はてなブックマークやfacebookでシェアしていただけると幸いです。ものすごく励みになります!

ro_mo02

2016年も残すところ後1ヶ月となりましたね!投資信託や株といった投資を始めたのが2014年の11月。資産を現金以外で運用しはじめてから2年が経過しました。

この2年、マイナスが大きく凹みっぱなしでしたね。でも今月の資産運用状況を見て少し光が見えてきました!

スポンサーリンク
スポンサーリンク

対前月度資産運用状況

2016_12_shi01

10月
元本:6,280,243
評価額:5,844,812
含み損益(%):-6.93%

11月
元本:6,799,561
評価額:6,936,371
含み損益(%):+2.01%

10月の含み損マイナス約7%に比べて今年初めてのプラス2%!!!プラスです。

ここ数ヶ月マイナス続きだった資産がプラスにやっとなりました。11月は日本株が予想外に上がり、また買い増しをしたので元本も上がりましたが、評価額が始めて元本を上回りました。

日本株

2016_12_shi02

評価額:1,328,950
含み損益:+139,450
含み損益(%):+11.72%

10月末の+6.26%からさらに5%アップの約11%もの上昇!11月はリニカルと住友商事をそれぞれ100株ずつ買い増ししました。

住友商事は配当金のために、リニカルは今年の5月ピークから半額にまで落ちていたので、チャートで移動平均線を見てみてもそろそろ上がりそうな雰囲気だったので買ってみました。でもちょっとまだ早かったかな?と思います。

アメリカ株

2016_12_usa01

評価額:3,174,670
含み損益:-68,576
含み損益:-2.11(%)

10月の含み損-12.53%から比べると-2.11%と約10%改善しました! 数字だけみるとまだマイナスなのですが、実はアメリカ株最初の元本よりも評価額上まりました。元本は315万円。

なんでマイナスが出てるのかというと、配当金はすべて新規株購入金にあてたのでその銘柄がまだ少し購入時より下なだけで、元本だけで見るとプラスに転じました。複利で運用させたいので配当金は今後しばらく新規株購入の足しにしたいと思います。

2016年11月米国株から配当金が入りました!

投資信託

2016_12_shi03

評価額:1,255,296
含み損益:-9,765
含み損益(%):-0.77%

10月の-4.24%から比べるとこちらも3.47%も上昇!!積立で始めた投資信託も運用2年。今まで安く購入できた分、上がりだしたらいい感じになりそうです!といっても20年~30年の超長期運用なので今後もアップダウンはあると思います。

投資信託の積立を始めて2年目の結果!

セゾン投信

2016_12_shi04

評価額:878,101
含み損益:-11,899
含み損益(%):-1.34%

10月の-6.46%から比べるとこちらも約5%ほど上昇!でも自分で組んだポートフォリオより成績がまだちょっと悪いですねー。コスト(信託報酬)が高いだけにもうちょっとがんばって欲しいです。

確定拠出年金

2016_12_shi05

評価額:113,826
含み損益:-1,174
含み損益(%):-1.02%

10月の-5.84%から比べて約4%上昇。こちらは所得税と住民税の節税対策と自分の老後年金の為の確定拠出年金。月を追うごとにマイナス幅が小さくなってきています。

このまま運用商品の評価額が上昇したらマイマスもなくなりプラスになるのも時間の問題!確定申告をすると所得税、住民税の還付があるので楽しみです。

今年は7月から運用を始めたので12月まででの拠出金は13800円。還付金は27600円の予定です。

確定拠出年金を始めるなら月々の手数料が安くてインデックス系のコストが低い運用商品が揃うSBI証券がおすすめですね。

個人型確定拠出年金をおすすめする4つの理由!

純金積み立て

2016_12_shi06

評価額:185527.5395   39.70202g x 4,673
含み損益:-4,472
含み損益(%):-2.35%

10月の-2.43%から比べて大差なく。10月末の金の価格が4688円、11月は4,673とその差15円ほどなので40gほどの金では差もでてこないですね。

資産運用を始めて2年、やっと投資とかしてみてよかったなぁ~と思えるような結果が出てきました。これから先も色々何とかショックとか出てくるんでしょうけど、コツコツ続けていってたら20~30年後の自分が老後を迎える年くらいにはいい感じになってるといいな。と願います!

【関連記事】
iDeCoのポートフォリオを公開!SBI証券の確定拠出年金で運用1年半が経ちました!
ゆうちょ定期預金の満期が来た!金利を見て唖然としたので定期金利比較ランキング作ってみました!
40代からの個人年金シュミレーションを色々比較してみました!【お一人様女子の老後準備編】


記事の内容は公開時のもので変更されている場合があります。実際にお出かけ前やサービス利用前には公式サイトで確認お願いします!株式投資や投資信託、金への投資は購入時の価格を下回るリスクがあるので資金管理、リスク管理が大切です。
スポンサーリンク
スポンサーリンク
スポンサーリンク

もしこの記事が気に入っていただけましたら、はてなブックマークやfacebookでシェアしていただけると幸いです。ものすごく励みになります!