SBI証券のiDeCoの口座開設はどうやるの?流れや始め方をご紹介!

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SBI証券でiDeCoを始めてみたいけど口座開設はどうしたらいいの?資料請求の中に難しい言葉とかあってわかりにくいけどどうしたらいいの?

iDeCoと聞くと自分年金作りの制度だって分るのですが、いざ口座開設して始めてみようと思うとわからない言葉や流れとか難しい事があります。

自分用の年金を作りたいけど口座開設の途中でわからないことがでてきて止まってしまう、また始め方がわからない。

そんな疑問点をなくすべく、実際の申し込みの資料請求から運用サイトの雰囲気までどういう感じなのかご紹介したいと思います。

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SBI証券のiDeCoの口座開設の流れ 先ずは資料請求


SBI証券のホームページのiDeCoのページ
から資料請求のボタンをクリックします。

SBI証券の口座を持っている方は左の赤いボタンを、SBI証券の口座を持ってない方は右のオレンジのボタンをクリックします。

資料請求のボタンをクリックすると個人情報の入力画面になります。ここではあなたの名前や住所などの一般的な情報を入力します。

必要書類の確認ページでは先ず「セレクトプラン」か「オリジナルプラン」の2つから選びます。

人気のひふみ年金はオリジナルプランとセレクトプランの両方にありますが、バランス投信で私も保有している成績が良いセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを選ぶ場合はセレクトプランを選びます。

オリジナルプランもセレクトプランもどちらを選んでも後からプラン変更手続きが出来るので迷った場合やこれから始める方はセレクトプランがおすすめです。

他の会社(例えば楽天証券や三井住友銀行とかでiDeCoの口座を持っていた)でiDeCoを持っていた場合や企業型確定拠出年金の年金資産をiDeCoに移す場合は「ある」を選びます。

会社員の方で会社に企業型確定拠出年金があるかどうかは一度会社に確認してみてくださいね。

それ以外は「ない」になります。

「ある」を選んだ場合は「企業型確定拠出年金」「個人型確定拠出年金」「厚生年金基金 確定給付企業年金」「企業型確定拠出年金+厚生年金基金 確定給付企業年金」の4つから選びます。

あとは資料が届くのを待ちます。

SBI証券のiDeCoの口座開設の流れ どのくらいの期間で始められるの?

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SBI証券のiDeCoのサイトから資料請求をして必要資料に記入をし、ポストに投函してから実際の運用が始まるまでの期間は約1ヶ月かかりました。

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会社員の場合は事業主の証明書の提出も必要です。記入もれとかないか2度3度チェックしてみてくださいね。

5月9日にポストに資料を投函してSBIからログイン情報が届いたのが6月中旬。

ポスト投函してから3週間ほど経った辺りに一度運用期間会社であるSBIに電話して問合せをしてみたら1ヶ月かかるとのことでした。

確かに実際にSBIからログイン情報の封筒が届いたのはだいたい1ヶ月がたった頃。結構時間がかかるので早めに始めた方がいいですね。

SBI証券のiDeCoの始め方 運用編

SBIの確定拠出年金の専用サイトはSBI Benefit Systemsからログインします。

ログイン後の画面。まだ申込したばかりの時は現在の資産残高は0になっています。

iDeCoの掛金は毎月26日に引き落としです。引き落としされると現在の資産残高に金額が表示されるので掛金の分配を変更します。

掛金の配分割合は最初は元本保証の商品が自動的に選択されています。元本保証で運用する場合はそのまま設定を変更する必要はありません。

投資信託で運用する場合は掛金の配分割合の設定を変更する必要があります。掛金の配分割合の変更はメニューから「掛金の配分割合」をクリックします。

デフォルトではスルガスーハー定期1年。この画面でそれぞれの商品の割合%を変更し、合計100%になるように変更します。

自分が運用したい商品の右枠に10や50などの数字を入力します。全部合わせて100%になるように設定します。

一番右端のボタンは%で配分するとどうしても端数が出るので端数が出た場合はどの商品を買うのか指定します。

設定が完了したらiDeCoの運用開始です!

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